¿Qué pasa si el SAT detecta depósitos mayores a 15 mil pesos en tu cuenta bancaria?
Si el SAT identifica depósitos mayores a 15 mil pesos que no están justificados, puede tomar varias acciones
En México, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) lidera la supervisión de los movimientos financieros de los contribuyentes, siguiendo lineamientos establecidos por las autoridades fiscales.
Una de las tareas más importantes del SAT es el monitoreo de depósitos que superan los 15 mil pesos en cuentas bancarias, lo que a menudo despierta inquietudes entre los ciudadanos, por ello, a continuación te explicamos en qué consiste esta medida y cómo podría impactarte.
LEE: ¿Te puede multar el SAT si guardas tus ahorros debajo del colchón?
¿Por qué el SAT monitorea depósitos mayores a 15 mil pesos?
Con base en el artículo 55 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR), las instituciones financieras, como bancos y cooperativas, están obligadas a reportar al SAT las transacciones que superen este monto. Esto incluye depósitos en efectivo, transferencias electrónicas, cheques y cualquier otra forma de ingreso, con el fin de prevenir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
El objetivo principal de este monitoreo es identificar ingresos que no hayan sido declarados previamente y garantizar que las personas cumplan con sus obligaciones fiscales. Si el SAT detecta discrepancias entre los depósitos y los ingresos reportados en la declaración anual, puede iniciar un proceso de auditoría.
¿Qué pasa si el SAT detecta estos depósitos?
Si el SAT identifica depósitos mayores a 15 mil pesos que no están justificados, puede tomar las siguientes acciones:
Requerimiento de información: El SAT puede solicitar documentos que respalden el origen de los recursos, como contratos, facturas o comprobantes de pago.
Determinación de impuestos: En caso de que los depósitos no tengan un sustento válido, se considerarán como ingresos acumulables y estarán sujetos al pago de impuestos correspondientes, además de posibles multas.
Auditorías: Si hay indicios de irregularidades, el SAT puede realizar una auditoría más detallada de tus movimientos financieros.
¿Qué hacer para evitar problemas con el SAT?
Para prevenir sanciones o conflictos con el SAT, es importante:
Registrar todos tus ingresos: Asegúrate de declarar de manera correcta y oportuna cualquier ingreso adicional a tu salario o actividad principal.
Guardar documentos: Conserva los comprobantes de depósitos y contratos que demuestren el origen de tus recursos.
Consultar a un experto: Si manejas cantidades significativas de dinero, contar con la asesoría de un contador o experto fiscal te ayudará a mantener tus finanzas en orden.
YC