¿Cómo protegerte del nuevo fraude por transferencia bancaria?

Recientemente, ha surgido una nueva técnica de fraude que busca engañar a los usuarios mediante transferencias bancarias. Tradicionalmente, los estafadores pedían a sus víctimas que realizaran una transferencia a sus cuentas y, después de solicitar el comprobante de pago, confirmaban la compra. Sin embargo, esta táctica ha evolucionado.

Las transferencias fantasma son un tipo de fraude que implica la creación y uso de comprobantes falsos de transferencias bancarias para engañar a las personas y hacerles creer que se ha realizado una transacción financiera real. Este esquema es utilizado principalmente por estafadores para defraudar a individuos o empresas. 

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Los estafadores generan documentos falsos que simulan ser comprobantes de transferencia bancaria. Estos pueden incluir capturas de pantalla, correos electrónicos o mensajes SMS que aparentan ser notificaciones de transacciones exitosas.

Técnicas para protegerte de una transferencia fantasma

Para protegerte de ser víctima de una transferencia fantasma, es esencial estar atento a los métodos que utilizan los estafadores y tomar medidas para salvaguardar tu seguridad financiera. Aquí tienes algunos pasos para prevenir que te hagan una transferencia fantasma:

Verifica la identidad del comprador o contraparte

 Antes de aceptar pagos o transferencias, verifica que la persona o empresa con la que estás tratando sea legítima. Investiga y confirma su identidad y reputación. Si la oferta proviene de una empresa conocida, contacta a la empresa directamente usando información de contacto oficial para verificar la validez de la transacción.

Usa plataformas seguras y oficiales

Utiliza plataformas y servicios oficiales para recibir pagos o realizar transacciones. Evita plataformas desconocidas o no verificadas que puedan estar asociadas con fraudes. No sigas enlaces sospechosos o mensajes no solicitados que te dirijan a plataformas de pago o aplicaciones. Siempre accede a través de sitios web oficiales.

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Verifica los comprobantes de transferencia

Revisa la Documentación: Si recibes un comprobante de transferencia, confirma que sea legítimo. Los comprobantes deben coincidir con los detalles de la transacción y no deben mostrar inconsistencias.
Consulta con tu Banco: Contacta a tu banco para verificar la autenticidad de cualquier comprobante de transferencia que recibas, especialmente si el pago parece sospechoso.

Establece confirmaciones de pago

Asegúrate de recibir confirmación oficial de cualquier pago o transferencia antes de proceder con el envío de bienes o servicios. Pide a los compradores o clientes que proporcionen documentos adicionales o validaciones antes de completar la transacción.

Monitorea tus cuentas

Realiza un seguimiento frecuente de tus cuentas bancarias y estados financieros para detectar cualquier actividad inusual o no autorizada. Activa alertas de transacciones en tu banco para recibir notificaciones inmediatas de cualquier actividad en tu cuenta.

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