México
Anuncian sanciones administrativas contra HSBC por ''lavado'' de dinero
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores ordenó al banco congelar tres mil 600 cuentas sospechosas
CIUDAD DE MÉXICO (18/JUL/2012).- El banco HSBC México sólo recibiría sanciones administrativas por el caso sobre acusaciones por “lavado” de dinero procedente de los cárteles de la droga, aseguró el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Guillermo Babatz.
En entrevista con Radio Fórmula, Babatz dijo que el banco británico no tenía los controles internos adecuados. “La falta de controles, de diligencia para prevenir estos temas pueden resultar en faltas administrativas que no están todavía resueltas”.
Agregó que en Estados Unidos nadie está acusando al banco de ser cómplice de los delincuentes, y que las debilidades de esa institución en el tema del “lavado” de dinero habían sido evidenciadas por la Comisión desde el 2002.
Cuando fue cuestionado sobre cómo actuaron, dijo: “Entre 2002 y 2009 la CNBV expresó de manera reiterada a HSBC México sus preocupaciones por fallas en la identificación y envío de reportes sobre operaciones inusuales y relevantes, falta de conocimiento de sus clientes de alto riesgo y fallas en la creación de expedientes”.
Detalló que por orden de la CNBV, HSBC México tuvo que cerrar tres mil 600 cuentas, de las cuales en 675 había sospechas de “lavado” de dinero.
En las revisiones a los controles de HSBC México, se detectaron serias deficiencias, entre ellas un inadecuado seguimiento de cuentas, alertas que no se tomaron en cuenta, formación deficiente de los sistemas de monitoreo, así como disputas internas por cierre de cuentas con actividades sospechosas. Babatz también dijo que hubo reuniones con altos funcionarios de HSBC, en el que les manifestó su preocupación.
Además, la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda notó que el banco no proporcionaba la información que se le requería bajo el argumento de que “los archivos de las cuentas básicas no se habían localizado”, lo que aumentó más las sospechas.
Ayer los directivos del banco se disculparon ante el Senado estadounidense, y afirmaron que empezaron están tomando medidas para solucionar el problema.
El ex presidente de HSBC en México, Paul Thurston, explicó que cerraron sucursales en México y se cancelaron al menos 50 mil cuentas en las Islas Caimán para tener control de la situación.
También en Irán
El Departamento del Tesoro, en colaboración con el de Justicia y el Subcomité legislativo, sostiene además que desde 2002 a 2009 HSBC también cerró los ojos ante el “lavado” de dinero procedente del tráfico de armas en Siria e Irán. En este país el monto fue por 16 mil millones de dólares en seis años. Estados Unidos prohíbe las relaciones comerciales y financieras con Irán, Corea del Norte y Sudán.
TELÓN DE FONDO
El caso Zhenli Ye Gon
Estados Unidos presentó el caso del empresario mexicano de origen chino, Zhenli Ye Gon, como evidencia de los débiles controles del banco internacional HSBC en México.
Ye Gon, sometido a un proceso de extradición a México, fue detenido en Maryland, Estados Unidos, en 2007, acusado de cargos de producción e intento de distribución de metanfetaminas. El reporte refiere que en 2005 las cuentas de la empresa Unimed Pharm Chem México S.A. de C.V, propiedad de Ye Gon, fueron retenidas en la filial mexicana de HSBC en 2005 bajo el argumento de “actividades sospechosas”.
Cuando la oficina de HSBC a cargo de temas de “lavado” de dinero promovió el cierre de esa cuenta, la propuesta fue desechada después que la oficina de servicios personales financieros del mismo banco dio el visto bueno a Ye Gon.
Repercusión local
Para el IMEF fallaron las personas, no la institución
En el escándalo financiero internacional de “lavado” de dinero en el banco HSBC, debe precisarse que “ante todo fallaron en su ética personas en lo particular, y no la institución como tal”.
Así lo plantea el presidente del capítulo Guadalajara del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), Juan Carlos Sáinz del Toro, quien refirió que este suceso pone de manifiesto el reto permanente de que en las organizaciones se hagan cumplir los valores en torno a la legalidad y la ética, y que éstos deben plasmarse en códigos de conducta específicos.
En el caso de la legislación mexicana y su contenido sobre los delitos financieros, indicó que el Poder Legislativo en los años recientes, en general, ha hecho su trabajo para actualizar la legislación mexicana “ante los llamados delitos de cuello blanco, pero las leyes serán insuficientes, si no se cumplen por falta de respeto a la legalidad entre las personas y las organizaciones”.
Abundó en que para las empresas, las familias y las personas existirán siempre “las tentaciones de no cumplir con el marco legal establecido, lo que remite a un desafío para que toda la sociedad impulse acciones para respetar el entorno jurídico que garantice un mínimo de respeto a la legalidad y con ello alentar una buena convivencia”.
En el caso de nuestro país, dijo que hay retos apremiantes, como la justa retribución al trabajador que se descuida con componendas legales y el cumplimiento de obligaciones fiscales “que en ocasiones se omiten por la indebida creencia de que el gobierno usará mal el dinero”.
La voz del experto
Un bazar del delito
Edgardo Buscaglia (Experto en seguridad)
México se ha transformado en un “bazar internacional” del “lavado” de dinero en donde 79% de los sectores económicos del Producto Interno Bruto (PIB) en el país han sido penetrados, y son utilizados como bases patrimoniales de la delincuencia organizada nacional y trasnacional, asegura Edgardo Buscaglia, investigador invitado de la Universidad de Columbia, en Estados Unidos, y experto en temas sobre crimen organizado.
En el marco del vacío institucional y de ausencia de cumplimiento de normas internacionales, “los casos de presunto “lavado” patrimonial que no son abordados por el Gobierno dan cuenta que 37 de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, un cuerpo intergubernamental mundial enfocado a combatir el “lavado” de dinero y financiamiento al terrorismo) son violados sistemáticamente en la práctica por el sector privado o público en México”, argumentó el investigador.
Las 40 recomendaciones del GAFI se agrupan en siete bloques con subdivisiones que abordan políticas y coordinación; “lavado” de dinero y confiscación; financiamiento del terrorismo y medidas preventivas para el sector público y privado, incluyendo perfiles de clientes y reportes de operaciones.
En los últimos cuatro años, explicó Edgardo Buscaglia, los cárteles de México han aumentado 735% su presencia en las “listas negras” de bienes patrimoniales que tienen Estados Unidos, Canadá, la Unión Europea y Asia, lo que se traduce en el reconocimiento de que los grupos mexicanos ya se expandieron globalmente.
En entrevista con Radio Fórmula, Babatz dijo que el banco británico no tenía los controles internos adecuados. “La falta de controles, de diligencia para prevenir estos temas pueden resultar en faltas administrativas que no están todavía resueltas”.
Agregó que en Estados Unidos nadie está acusando al banco de ser cómplice de los delincuentes, y que las debilidades de esa institución en el tema del “lavado” de dinero habían sido evidenciadas por la Comisión desde el 2002.
Cuando fue cuestionado sobre cómo actuaron, dijo: “Entre 2002 y 2009 la CNBV expresó de manera reiterada a HSBC México sus preocupaciones por fallas en la identificación y envío de reportes sobre operaciones inusuales y relevantes, falta de conocimiento de sus clientes de alto riesgo y fallas en la creación de expedientes”.
Detalló que por orden de la CNBV, HSBC México tuvo que cerrar tres mil 600 cuentas, de las cuales en 675 había sospechas de “lavado” de dinero.
En las revisiones a los controles de HSBC México, se detectaron serias deficiencias, entre ellas un inadecuado seguimiento de cuentas, alertas que no se tomaron en cuenta, formación deficiente de los sistemas de monitoreo, así como disputas internas por cierre de cuentas con actividades sospechosas. Babatz también dijo que hubo reuniones con altos funcionarios de HSBC, en el que les manifestó su preocupación.
Además, la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda notó que el banco no proporcionaba la información que se le requería bajo el argumento de que “los archivos de las cuentas básicas no se habían localizado”, lo que aumentó más las sospechas.
Ayer los directivos del banco se disculparon ante el Senado estadounidense, y afirmaron que empezaron están tomando medidas para solucionar el problema.
El ex presidente de HSBC en México, Paul Thurston, explicó que cerraron sucursales en México y se cancelaron al menos 50 mil cuentas en las Islas Caimán para tener control de la situación.
También en Irán
El Departamento del Tesoro, en colaboración con el de Justicia y el Subcomité legislativo, sostiene además que desde 2002 a 2009 HSBC también cerró los ojos ante el “lavado” de dinero procedente del tráfico de armas en Siria e Irán. En este país el monto fue por 16 mil millones de dólares en seis años. Estados Unidos prohíbe las relaciones comerciales y financieras con Irán, Corea del Norte y Sudán.
TELÓN DE FONDO
El caso Zhenli Ye Gon
Estados Unidos presentó el caso del empresario mexicano de origen chino, Zhenli Ye Gon, como evidencia de los débiles controles del banco internacional HSBC en México.
Ye Gon, sometido a un proceso de extradición a México, fue detenido en Maryland, Estados Unidos, en 2007, acusado de cargos de producción e intento de distribución de metanfetaminas. El reporte refiere que en 2005 las cuentas de la empresa Unimed Pharm Chem México S.A. de C.V, propiedad de Ye Gon, fueron retenidas en la filial mexicana de HSBC en 2005 bajo el argumento de “actividades sospechosas”.
Cuando la oficina de HSBC a cargo de temas de “lavado” de dinero promovió el cierre de esa cuenta, la propuesta fue desechada después que la oficina de servicios personales financieros del mismo banco dio el visto bueno a Ye Gon.
Repercusión local
Para el IMEF fallaron las personas, no la institución
En el escándalo financiero internacional de “lavado” de dinero en el banco HSBC, debe precisarse que “ante todo fallaron en su ética personas en lo particular, y no la institución como tal”.
Así lo plantea el presidente del capítulo Guadalajara del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), Juan Carlos Sáinz del Toro, quien refirió que este suceso pone de manifiesto el reto permanente de que en las organizaciones se hagan cumplir los valores en torno a la legalidad y la ética, y que éstos deben plasmarse en códigos de conducta específicos.
En el caso de la legislación mexicana y su contenido sobre los delitos financieros, indicó que el Poder Legislativo en los años recientes, en general, ha hecho su trabajo para actualizar la legislación mexicana “ante los llamados delitos de cuello blanco, pero las leyes serán insuficientes, si no se cumplen por falta de respeto a la legalidad entre las personas y las organizaciones”.
Abundó en que para las empresas, las familias y las personas existirán siempre “las tentaciones de no cumplir con el marco legal establecido, lo que remite a un desafío para que toda la sociedad impulse acciones para respetar el entorno jurídico que garantice un mínimo de respeto a la legalidad y con ello alentar una buena convivencia”.
En el caso de nuestro país, dijo que hay retos apremiantes, como la justa retribución al trabajador que se descuida con componendas legales y el cumplimiento de obligaciones fiscales “que en ocasiones se omiten por la indebida creencia de que el gobierno usará mal el dinero”.
La voz del experto
Un bazar del delito
Edgardo Buscaglia (Experto en seguridad)
México se ha transformado en un “bazar internacional” del “lavado” de dinero en donde 79% de los sectores económicos del Producto Interno Bruto (PIB) en el país han sido penetrados, y son utilizados como bases patrimoniales de la delincuencia organizada nacional y trasnacional, asegura Edgardo Buscaglia, investigador invitado de la Universidad de Columbia, en Estados Unidos, y experto en temas sobre crimen organizado.
En el marco del vacío institucional y de ausencia de cumplimiento de normas internacionales, “los casos de presunto “lavado” patrimonial que no son abordados por el Gobierno dan cuenta que 37 de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, un cuerpo intergubernamental mundial enfocado a combatir el “lavado” de dinero y financiamiento al terrorismo) son violados sistemáticamente en la práctica por el sector privado o público en México”, argumentó el investigador.
Las 40 recomendaciones del GAFI se agrupan en siete bloques con subdivisiones que abordan políticas y coordinación; “lavado” de dinero y confiscación; financiamiento del terrorismo y medidas preventivas para el sector público y privado, incluyendo perfiles de clientes y reportes de operaciones.
En los últimos cuatro años, explicó Edgardo Buscaglia, los cárteles de México han aumentado 735% su presencia en las “listas negras” de bienes patrimoniales que tienen Estados Unidos, Canadá, la Unión Europea y Asia, lo que se traduce en el reconocimiento de que los grupos mexicanos ya se expandieron globalmente.
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