Economía
CNBV multa a bancos con más de tres millones de pesos
El organismo regulador da a conocer las sanciones actualizadas que ha impuesto por diversas infracciones cometidas
CIUDAD DE MÉXICO (07/OCT/2012).- Sólo entre el 23 y 27 de agosto de 2012, la banca pagó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) multas por un total de 3 millones 7 mil 318 pesos, siendo Santander México el acreedor de las mayores sanciones económicas.
El organismo regulador refirió que con el fin de procurar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero mexicano y de proteger los intereses del público dio a conocer las sanciones actualizadas que ha impuesto por diversas infracciones cometidas por las personas e intermediarios.
Así, el requerir información a una sociedad de información crediticia (Buró/Círculo de Crédito) respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos mediante su firma autógrafa, fue la causa del mayor número de sanciones aplicadas por el organismo.
Tal es el caso de Banco Santander México que se hizo acreedor a cinco multas por la misma falta y que en su conjunto sumaron 915 mil 704 pesos, recursos que representaron 30.4 por ciento de total de las sanciones aplicadas a 20 de los 44 bancos que conforman el sistema.
Seguido de BBVA Bancomer, el más grande del país por su nivel de activos, el cual tuvo que pagar dos multas por un total de 288 mil 235 pesos; la primera por 25 mil 285 pesos por no reportar a la Sociedad de Información Crediticia diversos registros de su cartera de crédito.
La segunda sanción fue por un monto de 262 mil 950 pesos por utilizar de manera incorrectamente, en dos casos, la metodología paramétrica de calificación de su cartera de crédito comercial.
American Express Bank fue objeto de dos multas por un total por 254 mil 870 pesos; la primera por 52 mil 590 pesos por requerir información a una sociedad de información crediticia, respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos, mediante su firma autógrafa.
Y la segunda por 202 mil 280 pesos por omitir reportar a una Sociedad de Información Crediticia diversos registros de su cartera de crédito.
Asimismo, la CNBV aplicó a Banco Azteca dos multas por un total de 236 mil 244 pesos; ambas por requerir información a una Sociedad de Información Crediticia respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos, mediante su firma autógrafa.
En julio pasado, la Comisión informó que el banco HSBC México había sido objeto de mil 855 multas, en el ámbito administrativo, por haber incurrido en diversos incumplimientos a la normatividad de Prevención de Lavado de Dinero por un monto de 368 millones 921 mil 258 pesos.
En agosto, dicho banco se hizo creedor nuevamente a tres multas por un total de 131 mil 725 pesos; una por 24 mil 335 pesos por requerir información a una Sociedad de Información Crediticia, respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos.
Una segunda por 52 mil 590 pesos por omitir presentar (para la aprobación de la Secretaría de Hacienda, dentro del plazo de 120 días naturales contados a partir de la entrada en vigor del "decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito", publicado en el Diario Oficial el día 1 de febrero de 2008), la modificación a sus estatutos sociales y los títulos representativos de su capital social.
La tercera por 54 mil 800 pesos por omitir presentar a esta Comisión dentro del plazo establecido para ello, diversa información y/o documentación que le fue solicitada.
Además de presentarse algunos casos en donde se superó el límite impuesto para operaciones derivadas celebradas con una persona relacionada (como los casos de los bancos JP Morgan por 262 mil 950 pesos), por no enviar a tiempo los reportes relevantes (Barclays Bank México por 15 mil 777 pesos).
También fue multado Banco Inbursa con 88 mil 758 pesos, Regional de Monterrey con 40 mil 468 pesos; Ve por Más con cuatro mil 680 pesos; Bansi con 10 mil 114 pesos; Barclays con 73 mil 626 pesos; Ci Banco con 10 mil 960 pesos; Ixe Banco con 262 mil 950 pesos.
Así como The Royal Bank of Scotland con cinco mil 57 pesos; Actinver con 262 mil 950 pesos; Afirme con 25 mil 285 pesos; Ahorro Famsa con 50 mil 570 pesos; Amigo con 62 mil 704 pesos; y Autofin México con nueve mil 734 pesos.
El organismo regulador refirió que con el fin de procurar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero mexicano y de proteger los intereses del público dio a conocer las sanciones actualizadas que ha impuesto por diversas infracciones cometidas por las personas e intermediarios.
Así, el requerir información a una sociedad de información crediticia (Buró/Círculo de Crédito) respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos mediante su firma autógrafa, fue la causa del mayor número de sanciones aplicadas por el organismo.
Tal es el caso de Banco Santander México que se hizo acreedor a cinco multas por la misma falta y que en su conjunto sumaron 915 mil 704 pesos, recursos que representaron 30.4 por ciento de total de las sanciones aplicadas a 20 de los 44 bancos que conforman el sistema.
Seguido de BBVA Bancomer, el más grande del país por su nivel de activos, el cual tuvo que pagar dos multas por un total de 288 mil 235 pesos; la primera por 25 mil 285 pesos por no reportar a la Sociedad de Información Crediticia diversos registros de su cartera de crédito.
La segunda sanción fue por un monto de 262 mil 950 pesos por utilizar de manera incorrectamente, en dos casos, la metodología paramétrica de calificación de su cartera de crédito comercial.
American Express Bank fue objeto de dos multas por un total por 254 mil 870 pesos; la primera por 52 mil 590 pesos por requerir información a una sociedad de información crediticia, respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos, mediante su firma autógrafa.
Y la segunda por 202 mil 280 pesos por omitir reportar a una Sociedad de Información Crediticia diversos registros de su cartera de crédito.
Asimismo, la CNBV aplicó a Banco Azteca dos multas por un total de 236 mil 244 pesos; ambas por requerir información a una Sociedad de Información Crediticia respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos, mediante su firma autógrafa.
En julio pasado, la Comisión informó que el banco HSBC México había sido objeto de mil 855 multas, en el ámbito administrativo, por haber incurrido en diversos incumplimientos a la normatividad de Prevención de Lavado de Dinero por un monto de 368 millones 921 mil 258 pesos.
En agosto, dicho banco se hizo creedor nuevamente a tres multas por un total de 131 mil 725 pesos; una por 24 mil 335 pesos por requerir información a una Sociedad de Información Crediticia, respecto de diversos clientes, sin contar con la autorización expresa de éstos.
Una segunda por 52 mil 590 pesos por omitir presentar (para la aprobación de la Secretaría de Hacienda, dentro del plazo de 120 días naturales contados a partir de la entrada en vigor del "decreto por el que se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones de la Ley de Instituciones de Crédito", publicado en el Diario Oficial el día 1 de febrero de 2008), la modificación a sus estatutos sociales y los títulos representativos de su capital social.
La tercera por 54 mil 800 pesos por omitir presentar a esta Comisión dentro del plazo establecido para ello, diversa información y/o documentación que le fue solicitada.
Además de presentarse algunos casos en donde se superó el límite impuesto para operaciones derivadas celebradas con una persona relacionada (como los casos de los bancos JP Morgan por 262 mil 950 pesos), por no enviar a tiempo los reportes relevantes (Barclays Bank México por 15 mil 777 pesos).
También fue multado Banco Inbursa con 88 mil 758 pesos, Regional de Monterrey con 40 mil 468 pesos; Ve por Más con cuatro mil 680 pesos; Bansi con 10 mil 114 pesos; Barclays con 73 mil 626 pesos; Ci Banco con 10 mil 960 pesos; Ixe Banco con 262 mil 950 pesos.
Así como The Royal Bank of Scotland con cinco mil 57 pesos; Actinver con 262 mil 950 pesos; Afirme con 25 mil 285 pesos; Ahorro Famsa con 50 mil 570 pesos; Amigo con 62 mil 704 pesos; y Autofin México con nueve mil 734 pesos.
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