El año pasado, Jalisco rompió récord de carpetas de investigación iniciadas por todo tipo de fraudes. Entre enero y noviembre, el Sistema Nacional de Seguridad Pública reportó nueve mil 521 ilícitos. Aunque todavía falta incluir las denuncias presentadas durante diciembre, la cifra se convierte en la más alta desde que se llevan estos registros.El estudio “El fraude en México: daños patrimoniales y trabajo legislativo para enfrentarlo” confirma que Jalisco, Ciudad de México, Estado de México, Chihuahua y Nuevo León son los Estados en donde más víctimas hay, a pesar de los incrementos en las penas para los delincuentes.En Jalisco se han remarcado los fraudes de las financieras AJP, Green Oceans, Creso y Borra del Café. Destaca la advertencia de inversionistas contra la empresa Yox Holding, quienes denuncian impagos desde diciembre. Mientras la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros recomienda no caer ante empresas que atraen a “clientes” con ofertas con altos rendimientos, ayer el gobernador de Jalisco reaccionó al tema e informó que alistan una campaña para alertar a la ciudadanía para evitar fraudes financieros, así como la pérdida de su patrimonio. “Nunca está de más generar conciencia en la gente”.Esta semana una nueva crisis de presuntas inversiones salió a la luz. Se trata de la empresa Yox Holding, que se suma a las afectaciones de las financieras AJP, Green Oceans, Creso y Borra del Café, y que de acuerdo con algunas de las personas afectadas, asciende a miles el número de víctimas a quienes Yox ha incumplido los pagos ante sus inversiones.La Comisión Nacional Bancaria ya había alertado a la población sobre invertir en Yox Holding en marzo de 2022, señalando que no tenía la autorización debida para operar como tal, e incluso había interpuesto una multa por un monto de 826 mil 200 pesos por omitir la presentación de su información financiera, administrativa y operativa.En este sentido el gobernador de Jalisco informó que se prevé que pueda llevarse a cabo una campaña para alertar a la ciudadanía sobre esta clase de situaciones a fin de evitar los fraudes financieros, así como la pérdida de su patrimonio.“Nunca está demás el generar conciencia en la gente de que esta idea de que van a tener rendimientos mágicos, de que van a tener la posibilidad de ver multiplicado su dinero como por arte de magia es una quimera, es generalmente un camino a un fraude”, expresó el mandatario estatal respecto del tema.Indicó, se tiene en la mira una propuesta de concientización “que incluya un llamado para que la gente entienda que esa idea del dinero fácil nunca termina bien”.Añadió que desde que se dio el primer caso con AJP se ha estado trabajando en la persecución de los responsables, que ha llevado a la detención y vinculación a proceso de distintas personas, aunque dijo, el Fiscal de Jalisco, Luis Joaquín Méndez, estará dando a conocer un corte al respecto de estos datos, además de ofrecer un corte de nuevas denuncias sobre afectaciones por Yox Holding.“Tenemos que mandar un mensaje de firmeza contra quienes cometen estos fraudes; muchos de quienes lo han hecho están enfrentando ya la justicia”, explicó el gobernador en rueda de prensa.TELÓN DE FONDOLa historia comenzó en 2022, cuando la empresa AJP fue señalada el 5 de agosto por fraude, luego de que decenas de personas se manifestaran en las instalaciones de la Fiscalía del Estado. En sólo dos días, casi mil denuncias fueron presentadas.Las afectaciones, señaló la Fiscalía General del Estado, ascendieron a los mil 035 millones 835 mil 740 pesos; es decir, en promedio 1.1 millones de pesos por persona, aproximadamente.Posteriormente, también en 2022, sería la empresa Green Oceans Inc. quien realizara un fraude a por lo menos 800 personas.Una de las víctimas detalló que la empresa los invitó a invertir y esta les daba hasta 20% de intereses mensuales.A inicios de diciembre de 2022 se dio el caso de CRESO, otra presunta financiera que defraudó a sus clientes con la promesa de entregarles al menos 7% de interés al invertir su dinero.En el caso de CRESO fueron 600 las personas afectadas, con un monto aproximado a los 800 millones de pesos en capital. Otro caso surgió en marzo del año pasado, tras la denuncia de más de 150 personas a nivel nacional, donde hubo jaliscienses mayormente perjudicados en el fraude millonario de la cadena de cafeterías “La Borra de Café” con la invitación de inversión en las franquicias con montos superiores a un millón de pesos.El caso más reciente está en proceso de investigación con la empresa Yox Holdin. Su manera de operar era con una plataforma de inversión dedicada al trading y apuestas deportivas que presumía una alta rentabilidad a los usuarios con ganancias del 5% y se sustentaba bajo el esquema “Ponzi”, que consiste en pagar intereses de una inversión mediante el mismo dinero invertido.RECOMENDACIONESDe acuerdo con el organismo nacional, Condusef, como primer paso, las instituciones buscarán utilizar, sin autorización, la imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas para hacerse pasar por ellas y engañar así a sus víctimas.En algunos casos, el modo de operar consistirá en solicitar información personal a través de chats privados como WhatsApp, Telegram o Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales sensibles.Así como pedir anticipos de dinero en efectivo, depósito, transferencia a una cuenta bancaria con la finalidad de gestionar un crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o una fianza en garantía generalmente con montos mínimos hasta cantidades superiores a los 10 mil pesos.Ante esta clase de escenarios, la Condusef recomienda a los clientes prestar atención a los siguientes puntos para evitar ser víctima de este delito: Los bancos no piden datos personales a sus clientes, como números de tarjetas, pines, contraseñas o verificación de sus cuentas mediante llamadas telefónicas, por correo o chats de mensajería. Para hacer una aclaración, comunícate a la línea telefónica del banco o preséntate en la institución.Evita hacer uso de aplicaciones que no estén respaldadas por instituciones financieras reconocidas y tengan un domicilio fiscal real. Corroborara que la institución financiera a la que estás a punto de solicitar un préstamo o un crédito, esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros de la Condusef.
