Banca global paga 97 mil MDD en 4 años por sanciones

CIUDAD DE MÉXICO (21/MAY/2015).- Los bancos globales más importantes han pagado alrededor de 97 mil 875 millones de dólares en 4 años por multas debido a prácticas indebidas que van desde el lavado de dinero del narcotráfico hasta la evasión fiscal, caso que ejemplifica la sanción por 5 mil 700 millones impuesta ayer en Estados Unidos a varias de las instituciones más importantes, como JP Morgan Chase y Citigroup, por manipulación de los tipos de cambio.

La suma es incluso preliminar, ya que no se consideran los montos de varios juicios pendientes. Solo ayer, seis de los bancos más importantes en el caso mencionado se declararon culpables por manipular los mercados de divisas, aumentando la lista de entidades financieras que han desembolsado fuertes cantidades para cubrir penalizaciones por prácticas indebidas. Según el Departamento de Justicia, JP Morgan Chase, Citigroup, Barclays y el Royal Bank of Scotland conspiraron para manipular las tasas de dólares y euros intercambiados en el mercado de divisas.

UBS, por su parte, aceptó declararse culpable de manipular tasas de interés esenciales, por lo que pagará 203 millones de dólares como parte de su sentencia criminal. Bank of America, que no fue investigado por el Departamento de Justicia, desembolsará 205 millones de dólares a la Reserva Federal por la investigación en el caso de la manipulación de divisas. Las multas se suman a sanciones por 4 mil 300 millones que practicamente los mismos bancos pagaron en noviembre por cargos similares presentados en EU y Reino Unido.

En 2012, Wells Fargo, JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America y Ally Financial aceptaron de forma colectiva pagar la histórica cantidad de 25 mil millones de dólares para evitar juicios por embargos inmobiliarios abusivos. En 2013, JPMorgan Chase, el mayor banco de EU por activos, saldó con 13 mil millones litigios vinculados a instrumentos adosados a préstamos hipotecarios riesgosos, los subprime.

SABER MÁS

El récord. Bank of America, el segundo banco por activos, es uno de los más castigados. En 2014 pagó 9 mil 500 MDD para evitar un juicio por irregularidades inmobiliarias en EU.

Los préstamos. En 2013, desembolsó 11 mil 600 MDD por reventa de créditos inmobiliarios tóxicos.